사이버사기 수법 정리, 가상자산 사기 273억·다단계 409억

경찰청의 「민생침해 금융범죄·사이버사기 집중단속」 중간성과(2026.3.23~8.31) 붙임자료에는 유사수신·불법사금융·직거래사기의 구체적인 수법과 사례가 담겨 있다. 서울청이 검거한 가상자산 스테이킹 가짜 사이트 사건은 편취액이 273억 원, 경기남부청이 검거한 봉사단체 사칭 다단계 코인 사기는 피해자 456명·피해액 409억 원이었다.

이 글은 2026년 3월 23일부터 8월 31일까지 진행된 단속에서 확인된 수법과 사례만 다룬다. 유형별 검거 건수·인원 집계와 발생·검거율 추이는 다른 글에서 다뤘다. 이 사례들은 전부 검거·구속 단계이며 유죄 확정 아님에 유의해야 한다. 금액도 수사 중인 편취·피해 추정액이다.

유사수신은 어떤 수법을 썼나

유사수신·다단계는 가상자산 투자 명목이 많았다. 서울청이 검거한 사건은 XRP 스테이킹을 내세운 가짜 사이트로 273억 원을 편취해 2명을 검거(구속 2명)했고 173억 원을 동결했다. 경기남부청 사건은 캄보디아 거점 조직이 봉사단체를 사칭해 다단계 방식으로 코인 투자를 권유했으며, 피해자 456명에게 409억 원을 받아 26명을 검거(구속 9명)했다.

불법사금융·자본시장법 위반은 어떤 수법을 썼나

• 불법사금융: 상품권 예약판매를 빙자한 수법, 소액대출을 미끼로 한 이른바 「내구제 대출」 등 수단이 다변화됐다
• 자본시장법 위반: 미신고 유사투자자문업체, 불법 해외선물 거래 사이트 운영

서울청은 불법 선물거래 사이트를 운영한 12명을 검거(구속 5명)하고 100억 원을 몰수·추징보전했다. 몰수·추징보전은 범죄로 얻은 수익을 나중에 돌려주지 못하도록 미리 묶어 두는 절차다. 원문은 투자·대출을 권유받으면 정상업체인지 금융감독원에서 먼저 확인할 것을 당부하고 있다.

직거래사기는 왜 사이버사기의 절반을 차지하나

직거래사기는 검거건수 기준으로 전체 사이버사기의 50%를 차지했다. 최근에는 해외 거점 조직이 기망책·송금책·인출책 역할을 나눠 맡고, 국내에서는 대포통장을 모집해 자금을 세탁하는 방식이 확인됐다.

직거래사기 사례는 규모가 어떻게 달랐나

지역	수법	피해 규모	검거
부산청	중고 직거래 피해	18명·187만 원	신고포상금 100만 원 지급
대구청	해외 거점 직거래 사기 송금·인출책	296명·5.5억 원	구속 2명
대전청	필리핀 피싱조직에 대포통장 제공	884명·약 5.6억 원	13명 검거(구속 10명)

같은 「직거래사기」라도 피해 규모는 187만 원짜리 소액 사건부터 5억 원대 조직 사건까지 폭이 넓다. 대전청 사례처럼 피해자가 800명이 넘는 경우도 있어, 소액이라도 다수의 피해자를 상대로 한 사기가 실제로 벌어지고 있음을 보여준다.

「휴대폰 깡」은 무엇인가

부산청은 이른바 「휴대폰 깡」 수법으로 휴대폰 236대(4.5억 원 상당)를 유통한 136명을 송치(구속 1명)했다. 휴대폰을 명의자 몰래 개통하거나 할부로 구매한 뒤 되팔아 현금화하는 방식으로, 명의자에게는 본인이 모르는 통신요금·할부금이 남게 되는 피해로 이어질 수 있다. 원문은 이 수법의 구체적인 가담 경위를 추가로 밝히지 않았다.

이 사례들을 통해 무엇을 알 수 있나

다섯 개 사례를 나란히 보면 편취 규모(187만 원~409억 원)가 매우 넓게 퍼져 있다는 점이 드러난다. 큰 규모의 사건일수록 해외 거점과 다단계 구조가 함께 나타나는 경향이 있고, 소액 사건은 개인 간 직거래에서 반복적으로 일어나는 경향이 있다. 다만 이는 이 글이 제시된 사례만으로 관찰한 경향이며, 전체 6만여 건 중 붙임자료에 소개된 것은 일부 사례에 불과하다는 점도 함께 고려해야 한다. 피해 규모가 작다고 해서 안심할 수 있는 것은 아니며, 소액 사건도 다수 피해자를 대상으로 반복되면 전체 피해액이 커질 수 있다.

추석을 앞두고 왜 주의가 필요한가

홍석기 국가수사본부장은 추석을 앞두고 소비·금융활동이 활발해지는 시기를 틈탄 범죄에 주의할 것을 당부했다. 명절 전후로 중고거래·선물 구매·송금이 늘어나는 만큼 직거래사기나 대포통장을 이용한 자금세탁 수법에 노출될 가능성이 커질 수 있다는 취지로 읽힌다. 구체적인 예방 수칙이나 신고 방법은 이번 발표에 나오지 않으며, 원문은 단속 강화 방침만 밝히고 있다.

이 통계를 읽을 때 주의할 점

• 모든 사례는 검거·구속·송치 단계이며 유죄가 확정된 것은 아니다
• 금액은 수사 중인 편취·피해 추정액으로 이후 조사에서 달라질 수 있다
• 개별 업체·플랫폼명은 원문에 특정되지 않아 이 글도 특정하지 않는다

투자나 대출을 권유받았을 때는 업체명이나 상품명만으로 판단하기보다, 금융감독원에서 정상업체 등록 여부를 먼저 확인하는 것이 안전하다.

같이 보면 좋은 글

같은 단속의 유형별 검거 건수·인원 집계는 「금융범죄·사이버사기 6개월 집중단속, 6만 1,482건을 검거했습니다」에서, 다른 인구·사회 통계는 「합계출산율 0.88명, 2분기 출생아 7만 791명으로 늘었습니다」에서 볼 수 있다.

자주 묻는 질문

Q. 가장 피해 규모가 큰 사례는 무엇인가?
A. 캄보디아 거점 다단계 코인 사기로 피해자 456명·피해액 409억 원이다.

Q. 직거래사기는 왜 비중이 큰가?
A. 검거건수 기준 전체 사이버사기의 50%를 차지할 만큼 다수 발생하기 때문이다.

Q. 「휴대폰 깡」이란 무엇인가?
A. 휴대폰을 개통·구매한 뒤 되팔아 현금화하는 수법이다.

Q. 이 사례들은 유죄가 확정됐나?
A. 아니다. 모두 검거·구속·송치 단계이며 유죄 확정은 아니다.

정리하면, 이번 단속에서는 가상자산 명목의 유사수신(273억 원·409억 원 규모)부터 187만 원대 소액 직거래사기까지 다양한 규모의 사례가 확인됐다. 직거래사기가 사이버사기의 절반을 차지했고, 해외 거점 조직과 국내 대포통장이 함께 쓰이는 구조도 드러났다.

출처: 경찰청 「민생침해 금융범죄·사이버사기 집중단속 중간성과」(2026-09-21 배포) · 정책브리핑 원문